Dienstenwijzer
Ons kantoor is gespecialiseerd in financiële diensten. Graag willen wij u laten zien hoe onze werkwijze is. In onze werkwijze staat u als klant centraal. Uw persoonlijke situatie en uw persoonlijke wensen zijn onze leidraad. In deze dienstenwijzer geven wij de belangrijkste informatie over onze onderneming.
Wie zijn wij?
Den Dulk & Partners is een onafhankelijk financieel adviesbureau gevestigd in Baarn, dat voorziet in Financial coaching voor particulieren en ondernemers met als doel hen bewust te laten omgaan met hun financiële planning, hen daarbij te adviseren, te begeleiden en vooral te coachen. Daarnaast kan Den Dulk & Partners adviseren en bemiddelen in hypotheken, pensioen-, leven-, spaar- en beleggingsproducten van veel geldverstrekkers en verzekeringsmaatschappijen. Wij zijn volledig onafhankelijk en niet gelieerd aan enige financiële instelling. Wij streven ernaar voor al onze klanten het best mogelijke advies te geven vanuit de visie dat aangedragen oplossingen vooral flexibel, inzichtelijk en rendabel moeten zijn. Door onze onafhankelijke positie kunnen wij steeds de producten selecteren die het beste voldoen aan deze eisen.
Naam en adresgegevens
Den Dulk & Partners BV
Faas Eliaslaan 13
3742 AR Baarn
Stadionweg 176
1077 TC Amsterdam
Bereikbaarheid
U kunt ons op veel manieren bereiken:
Telefoon: 035-5433511 / 020-3052965
Fax: 035-54 33510 / 020-3052970
E-mail: info@dendulkenpartners.nl
Internet: www.dendulkenpartners.nl
In geval van nood zijn wij buiten kantoortijden bereikbaar via telefoonnummer 035-54 33515
Lidmaatschappen en registraties
Ons kantoor en/of medewerkers is/zijn bij verschillende organisaties geregistreerd. De belangrijkste zijn:
• Autoriteit Financiële Markten (AFM)
• Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (KiFiD)
• Stichting Erkenningregeling Hypotheekadviseurs (SEH)
Autoriteit Financiële Markten (AFM)
De AFM houdt krachtens de wet toezicht op de deskundigheid en integriteit van de dienstverlening van onder meer financiële adviseurs. Ons kantoor is bij de AFM geregistreerd onder nummer 12016142. Het register van vergunninghouders kunt u raadplegen op www.afm.nl.
Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (KiFiD)
Wij doen ons uiterste best u zo goed mogelijk van dienst te zijn. Maar mocht u toch een klacht over onze dienstverlening hebben en wij komen er samen niet uit, dan kunt u zich wenden tot het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening, een onafhankelijke stichting die uw klacht kan beoordelen. Ons aansluitnummer bij de KiFiD is 300.010949
Kamer van Koophandel
In het handelsregister van de Kamer van Koophandel staan wij geregistreerd onder nummer 32119435.
Onze dienstverlening
Ons kantoor is ingeschreven bij de AFM. Op basis hiervan mogen wij adviseren en bemiddelen in financiële producten en diensten van diverse aanbieders. Hieronder leest u op welke gebieden wij u van dienst kunnen zijn.
Hypothecair krediet
Indien u een woning koopt, zult u hiervoor waarschijnlijk een hypotheek afsluiten. Dat is een belangrijk adviesmoment. Immers u beslist hier over een verplichting die u aangaat voor een langere periode, soms wel tot 30 jaar. Bij een dergelijke beslissing moet u als consument op veel zaken letten. Niet alleen op de hoogte van de rente maar ook op de periode waarvoor u de rente vastzet en wat de mogelijkheden zijn om de hypotheek (vervroegd) af te lossen. Zo zijn er meer adviesaspecten die voor u belangrijk kunnen zijn. Wij mogen u op het gebied van hypotheken van advies dienen. Ook mogen wij namens u de onderhandelingen voeren met financiële instellingen.
Levensverzekeringen
Levensverzekeringen zijn er in veel vormen. Van een eenvoudige verzekering om de uitvaart te bekostigen tot complexe verzekeringen om uw pensioen te financieren. Maar ook een verzekering waarmee u te zijner tijd de schuld van uw hypotheek aflost, kan een vorm van een levensverzekering zijn. Wij hebben de bevoegdheid om te adviseren op het gebied van levensverzekeringen eventueel in combinatie met de hypotheek. Ook mogen wij het contact tussen u en de levensverzekeraar verzorgen.
Sparen en beleggen
Sparen kunt u op verschillende manieren doen. Door bijvoorbeeld geld te storten op een spaar- of beleggingsrekening. Maar ook via bedrijfsspaarregelingen of via deelname aan de levensloopregeling. Ook op dit terrein mogen wij onze relaties met raad en daad bijstaan. Zowel in de fase van advisering alsook bij bemiddeling tussen u en de financiële instelling.
Uit hoofde van ons werk, beschikken wij over gegevens van u als klant. Conform de Wet Bescherming Persoonsgegevens zullen deze niet zonder uw toestemming ter beschikking aan derden worden gesteld.
Schadeverzekeringen
Vrijwel iedereen heeft wel één of meer schadeverzekeringen. Dat kan gaan om de verzekering van uw inboedel of van uw auto. Wellicht hebt u ook behoefte aan schadeverzekeringen die u beschermen tegen financiële schade die ontstaat door bijvoorbeeld brand, diefstal of aansprakelijkheid. Ook kunnen we u begeleiden bij arbeidsongeschiktheids- en ongevallenverzekeringen.
Wij hebben de bevoegdheid om zowel te adviseren als te bemiddelen op het gebied van schadeverzekeringen.
Werkwijze
Om inzicht te krijgen in uw wensen en behoeften en vervolgens een financieel advies op maat uit te brengen hanteert Den Dulk & Partners een gedegen aanpak. Systematisch worden alle benodigde gegevens verzameld en verwerkt tot een solide advies. Onze aanpak bestaat uit de volgende fasen:
Inventarisatie
Op basis van een intake-gesprek wordt een beeld samengesteld van uw huidige financiële situatie (inkomen, uitgaven, hypotheek, pensioen etc.). Vervolgens komen uw wensen en doelstellingen aan bod. Daarnaast worden ook diverse scenario's besproken zoals de gevolgen van arbeidsongeschiktheid en overlijden.
Rapportage en bespreking
De gegevens uit het intake-gesprek worden geanalyseerd en met deze gegevens wordt een gedegen en duidelijk plan opgesteld waarin uw huidige situatie, uw wensen, eisen en mogelijkheden worden getoond om uw doelen te bereiken. Daarbij wordt een mondelinge toelichting gegeven.
Implementatie
Besluit u gebruik te maken van de gepresenteerde oplossing dan bieden wij u een offerte aan van de gekozen producten. Als u besluit de offerte te accepteren dan helpen wij bij het afsluiten van de producten. Tevens verzorgen wij de eventuele opzegging van uw bestaande contracten. Daarbij bewaken wij het gehele traject, van aanvraag tot en met de controle van de contracten, polis(sen) en afrekening van de notaris. Vanzelfsprekend dient u deze gegevens ook zelf te controleren.
Ondersteuning
Nadat diverse zaken zijn geregeld kunt u voor vragen altijd terecht bij uw persoonlijk financieel adviseur of één van onze binnendienstmedewerkers. Mochten er bij de oude of nieuwe instelling zaken niet gaan zoals dat wordt gewenst dan behartigt Den Dulk & Partners uw belangen in de richting van deze instellingen.
Wat verwachten wij van u?
Juiste en volledige informatieverstrekking
Voor onze adviezen zijn wij afhankelijk van de informatie die u ons verstrekt. In de relatie die wij met u hebben, vragen wij van u, afhankelijk van actualiteiten, dat u ons regelmatig informeert. Bijvoorbeeld of er wijzigingen zijn in uw persoonlijke leefomstandigheden, zoals een verhuizing, huwelijk, echtscheiding of een nieuwe baan.
Totaalbeeld
Uw financiële portefeuille kunt u het best vergelijken met een puzzel. Het beeld is pas compleet te maken als alle puzzelstukjes bekend zijn. Het is mogelijk dat u bepaalde financiële producten elders hebt afgesloten en ook elders laat begeleiden. Om uw belangen optimaal te kunnen behartigen is het voor ons echter belangrijk een totaalbeeld te hebben
Welke relatie onderhouden wij met financiële instellingen?
Den Dulk & Partners werkt samen met een groot aantal financiële instellingen. Wij zijn echter op geen enkele wijze aan een van hen gebonden of gelieerd. Geen enkele financiële instelling heeft aandelen in Den Dulk & Partners. Dit garandeert onze onafhankelijkheid. Wij selecteren voor u de producten op basis van een aantal door ons gestelde eisen, waarbij met name de flexibiliteit van het product, de inzichtelijkheid, een goede administratie en een goed productrendement centraal staan en uiteraard is ook de prijs van belang.
Hoe worden wij beloond?
Wij kunnen in het algemeen van de verzekeringsmaatschappij(en), bank(en) en/of vermogensbeheerder(s), waar uw product afgesloten wordt een kostenvergoeding ontvangen, welke een onderdeel vormt van de premie of rente die u betaalt.
Indien er (extra) diensten aan u worden geleverd waarvoor u rechtstreeks kosten in rekening worden gebracht dan informeren wij u hierover vooraf.
Kwaliteit
Wij voldoen aan de kwaliteitseisen zoals die worden gesteld door Autoriteit Financiële Markten (AFM). Bij deze instantie staan wij ingeschreven en geregistreerd. Deze eisen bestaan enerzijds uit deskundigheidseisen en anderzijds uit nakoming van gedragsregels die erop zijn gericht dat de belangen van de klant zorgvuldig worden behartigd.
Wij stellen hoge eisen aan de kwaliteit van onze dienstverlening op elk niveau binnen de organisatie. Al onze medewerkers krijgen interne en externe opleidingen, toegespitst op de functie die zij bekleden en zij worden voortdurend bijgeschoold. Mocht er toch iets verkeerd gaan in onze bemiddeling dan hebben wij een beroepsaansprakelijkheidsverzekering.
|
|
|||||||||