werkwijze

Om u optimaal van dienst te kunnen zijn hanteert Den Dulk & Partners een gedegen aanpak. Systrematisch wordt alle informatie en benodigde gegevens verzameld en verwerkt tot een solide advies. Onze aanpak bestaat uit de volgende stappen:

Stap 1, orientatie: Wij starten met een oriëntatiegesprek. Dit gesprek is bedoeld om vrijblijvend met u te bekijken waarvoor u ons heeft benaderd en waarbij wij onze werkwijze aan u uitleggen en de wederzijdse rechten, plichten en verwachtingen op elkaar af te stemmen. Hierna kunt u beslissen of en hoe u verder gebruik wilt maken van onze diensten.

Stap 2, inventarisatie: Na de oriëntatiefase zullen wij met u de dialoog aangaan over uw (financiële) wensen, doelen, dromen en angsten. Vervolgens wordt uw huidige financiële positie (inkomen, uitgaven , hypotheek, pensioen, etc) geïnventariseerd.

Stap 3, analyse: wij zullen de door u verstrekte informatie en documentatie analyseren en nagaan  of uw huidige situatie is afgestemd op uw wensen, doelen, dromen, risicobereidheid en kennis en ervaring.
  
Stap 4, advies: Op basis  van de gegevens uit de  inventarisatie, analyse en gevoerde gesprekken zal een gedegen en duidelijk financieel plan worden opgesteld waarin wordt geadviseerd en de mogelijkheden worden getoond om uw wensen, doelen en dromen te verwezenlijken. Daarbij wordt tevens een mondelinge toelichting gegeven.

Stap 4a, acties en bemiddeling: In het financieel plan komen actiepunten naar voren hoe u uiteindelijk uw (financiële) wensen, doelen en dromen kunt realiseren. Indien u dat wenst kunnen wij in samenwerking met bijvoorbeeld de notaris, fiscalist en vermogensbeheerder deze actiepunten voor u uitvoeren. Indien in het financieel plan het overzetten, wijzigen of aankopen van een of meerdere financiële producten wordt geadviseerd, kan Den Dulk & Partners u tevens van dienst zijn.  Wij zullen dan een offerte opvragen bij een of meerdere instellingen en zullen de onderhandelingen doen met deze instellingen.

Stap 5, beheer: Omdat uw wensen, doelen en dromen alsmede wet- en regelgeving kunnen wijzigen, is het van belang om uw financieel plan te onderhouden en aan te passen waar nodig. Eenmaal per jaar zullen wij contact met u opnemen voor een update gesprek. Wilt u vaker overleg dan kunt u met ons contact opnemen. Tevens zullen wij u op de hoogte houden van wezenlijke wijzigingen in de door u afgesloten producten.